Ресейдің сандық пердесі: крипто нарығы туралы заң жобасы платформалар мен пайдаланушылар үшін нені білдіреді
Егер бұл заң жобасы қабылданса, крипто платформалар пайдаланушылардың табысы туралы Федералдық салық қызметіне деректер көзіне айналады, ал крипто биржалар мен брокерлердің клиенттері өздерінің сандық активтерден түскен табыстары туралы салық органдарына есеп беруге міндетті болады.
Ресей билігі өздерінің айтуынша шетелдік криптовалюта биржаларына заңды түрде жұмыс істеуге мүмкіндік беретін, ал ресейліктерге арналған криптовалюта саудасы ережелерін қатаңдататын жоспарды жариялады. Нарық қатысушылары бұл шараны оқшаулау деп санайды.
Telegram-ның жоспары: олар крипто нарықты қалай құлатуды көздейді
1 сәуірде Ресей үкіметі криптовалюта нарығын реттеу туралы заң жобасын Мемлекеттік думаға ұсынды.
Егер цифрлық қаржылық активтер туралы заңға енгізілетін осы түзетулер қабылданса, шетелдік криптовалюта биржалары Ресей заңды тұлғасын тіркеген жағдайда Ресейде жұмыс істей алады. Биржа Ресей Банкінің тізілімдерінің біріне енгізілуі тиіс.
Бұл 2022 жылдан бері күшінде тұрған Telegram «локализация» заңы деп те аталатын шетелдік IT компанияларын «локализациялау» туралы заңды еске түсіреді. Осы заңға сәйкес шетелдік IT компаниялары Ресей Федерациясында филиал ашып, Роскомнадзорда арнайы шот тіркеуі және кері байланыс формасын орнатуы тиіс болды.
Криптовалюта биржаларының жағдайында бұл тек заңдылық мәселесі ғана емес, сонымен бірге қаржылық ағындарды бақылау мәселесі де болып табылады.
Барлық операциялар (рубльмен салымдар мен қаражат шығару) тек уәкілетті ресейлік банктер арқылы жүзеге асырылуы тиіс — Орталық банк осы банктердің тізімін ұсынады. Тікелей «крипто-крипто» немесе «крипто-шетелдік картаға» операциялар тыйым салынады.
Заң жобасы жеке тұлғалардың цифрлық активтерге инвестицияларына шектеу енгізеді. Құжаттың негізгі мәтінінде нақты сомалар көрсетілмеген, бірақ Ресей Банкінің ресми ұстанымына сәйкес, бөлшек инвесторлар бір платформада жылына барлығы 300 000 рубльге дейін криптовалюта сатып ала алады. «Техникалық тұрғыдан алғанда, клиент бірнеше делдалды пайдаланып, жалпы шекті асыра алады», – дейді White Stone компаниясының заңгері Александра Федотова. Бұл жағдай әртүрлі платформалар арасындағы транзакция деректерін алмасу жүйесі құрылып, реттеуші деректерді агрегациялау жүйесін енгізгенге дейін сақталады. Бұл бірнеше жылға созылуы мүмкін.
Білікті инвесторлар үшін мәміле сомаларына шектеулер жоқ.
Бәсекелестік және «қара тізімге енгізу»
vc.ru мәліметіне сәйкес, қазіргі уақытта Bybit, BingX, OKX, HTX (бұрынғы Huobi) және MEXC сияқты бірнеше шетелдік криптовалюта биржалары ресейлік клиенттерге қызмет көрсетуді жалғастыруда.
Бұл платформалардың бас кеңселері Сейшел аралдары, Сингапур және Гонконг сияқты достық немесе бейтарап юрисдикцияларда орналасқан. Қазіргі уақытта олар P2P төлемдерін тек санкцияланған Сбербанк, ВТБ және Тинькофф банктері арқылы өңделетін транзакциялармен шектейді.
Сонымен қатар Ресей Федерациясымен байланысты платформалар бар, олар бастапқыда ресейлік санкциялардың тәуекелдері мен банк жүйесінің ерекшеліктерін ескере отырып құрылған; мысалы, ABCEX, Garantex және Bitpapa (ABCEX-тен басқалары санкцияларды айналып өтуге байланысты бұрыннан санкцияға ұшыраған ).
Наурыз айының соңында Қаржы министрінің орынбасары Иван Чебесков шетелдік криптовалюта биржаларының Ресейде заңды түрде жұмыс істеуге қызығушылық танытып жатқанын хабарлады. Алайда CoinMarketCap рейтингісінде әлемнің үздік ондығына кіретін және қазірдің өзінде ресейлік клиенттермен жұмыс істеп жүрген үш криптобиржа өкілдері Oninvest басылымына аты-жөнін жасыртып мәлімдегендей, Ресейде «офис ашуды» көздемейді және қазіргі уақытта заң жобасының барысын бақылап отыр. OKX, Bybit, MEXC, HTX және түріктік BtcTurk криптобиржалары осы заң жобасына қатысты ресми сұрауларға жауап бермеді.
Улы аймақ
Кез келген криптовалюта, Ресей банкі немесе биржа арқылы жай ғана «өткен» болса, Батыстың сәйкестік талаптары аясында «лас» деп танылуы мүмкін, – деді Oninvest-ке сандық валюталарды бақылау, есепке алу және аналитика бойынша IT-қызмет BitOK-тың бас директоры әрі негізін қалаушысы Дмитрий Мачихин: «Ресей Федерациясындағы криптовалюта «лас» деп белгіленуі мүмкін». Мачикхин криптобиржаларға ресейлік клиенттерден бас тарту оңай болмайтынын мойындайды.
Енді осы әңгімелесулерді елестетіңіз: сізге Ресейде еншілес компания құру арқылы жергілікті өкілдік ашу немесе Ресейде заңды түрде жұмыс істей алмайтындықтан елден кету ұсынылады. Binance-тегі үлеске инвестиция салған платформалар ресейліктермен іскерлік қатынасты оңайлықпен тоқтатуға дайын болмауы мүмкін.
Халықаралық криптовалюталық биржа Binance 2023 жылға дейін Ресейде жұмыс істеді және криптовалюта қолданушылары арасында ең танымал платформа болды (әртүрлі бағалауларға сәйкес, ол Ресейдегі бөлшек саудадағы криптовалюта саудасының 60%-дан 80%-ға дейінгі бөлігін құрады ). Ақырында бұл нарық үлесін маркетингке көп инвестиция салған басқа криптовалюталық биржалар иеленді.
Менің ойымша, елден кеткенде Binance қалдырып кеткен нарық үлесін тез иеленіп, бөлісіп алған криптобиржалар өз үлестерін [шетелдік – Oninvest ескертуі] бәсекелестерге оңай бермейді.
Parallax консалтинг компаниясының басқарушы директоры Михаил Успенский шетелдік орталықтандырылған биржалардың қазіргі уақытта криптовалюта лицензиясын ала алмайтынын, себебі мұндай лицензия Ресей Федерациясында жоқ екенін атап өтті. Успенский қазіргі уақытта Мемлекеттік думаның криптовалюталарды заңнамалық реттеу жөніндегі сарапшылар кеңесінің құрамында Ресей билігіне кеңес беріп жүр.
«Осы жағдайда біздің ең жақсы үмітіміз – ТМД елдерінен ойыншыларды тарту ықтималдығы, бірақ толыққанды биржадан гөрі еншілес биржа арқылы болуы ықтимал», – деп түйіндейді Михаил Успенский.
Бұл бөлшек инвесторлар үшін нені білдіреді?
Криптовалюта биржалары мен брокерлердің клиенттері үшін де жаңа шаралар қарастырылған. Криптовалюталармен анонимді саудаға тыйым салынады; тек 5–10 «бекітілген» криптовалютамен жасалатын операцияларға рұқсат етіледі; әрбір платформа клиенттің білікті инвестор екендігін растауы тиіс.
Банктер лицензияланбаған платформалардан келетін төлемдерді бұғаттай алады; сонымен қатар, барлық төлемдер міндетті түрде лицензияланған делдал арқылы өтуі тиіс.
Бұл платформалар пайдаланушылардың табысы туралы Федералдық салық қызметіне деректер көзі ретінде қызмет етеді, ал криптобиржалар мен брокерлердің клиенттері өздерінің сандық активтерден түскен табыстары туралы салық органдарына есеп беруге міндетті болады.
Заң жобасы лицензияланған ресейлік платформалардан шетелдік биржалардағы крипто әмиянға криптовалюталарды аударуға мүмкіндік береді, – дейді AB Nordic Star компаниясының аға серіктесі Андрей Гусев. Алайда оларды төлем құралы ретінде пайдалануға болмайды. Жалпы алғанда, бұл заңнама инвесторлардың операцияларына бақылауды күшейтеді.
Егер бұл ережелер ұсынылғандай қабылданса, шетелдік валюталық биржалар арқылы еркін сауда мүмкіндігі айтарлықтай тарылады – соның ішінде шетелдік карталарды пайдаланатын ресейлік азаматтар үшін де, себебі бұл ережелер барлық валюталық резиденттерге қатысты.
Шетелдік платформалар өз кезегінде санкцияға ұшыраған ресейлік ұйымдарға қатысты сілтемелерді анықтай алады – бұл блокчейндегі транзакция жазбаларымен көрсетілуі мүмкін, – деп қосады Дмитрий Мачихин.
Бұл Ресейде және шетелде тұратын ресейліктер үшін нені білдіреді?
Крипто индустриясын «шындыққа қайтарып әкелуге» бағытталған әрекет іс жүзінде ресейлік пайдаланушыларды екі лагерьге бөліп жатыр. Елде қалғандар үшін криптовалюталар «альтернативті қаржы» құралы болудан қалады, себебі олар анонимділігін жоғалтып, бақылауға болатын инвестиция түріне айналуы мүмкін.
Шетелде тұратын ресейліктер үшін көптеген ресейлік банктер SWIFT жүйесінен ажыратылғаннан кейін криптовалюта елдер арасында ақша аударудың негізгі арналарының бірі болып қала береді. Егер бұл заң жобасы қабылданса, бұл арна іс жүзінде жабылады.
Банктердің «офшорлық» биржаларға аударымдарды бұғаттау талабы P2P арқылы рубльді тікелей криптовалютаға айналдыруды мүмкін етпейді. Алайда егер біреу қаражат алу үшін «ресми арна» пайдалануға шешім қабылдаса, онда ол «ирандық сценарийге» тап болуы мүмкін. Шетелдік банк, негізінен батыстық, сондай-ақ шетелдік биржа қаражаттың Ресей Федерациясында лицензияланған депозитарийден шыққанын байқап, мәмілені блоктауы ықтимал.
