АҚШ британдық финтех компаниясы Wise-ке банктік лицензия беруден бас тартты.
Компанияның акциялары 7 пайызға құлдырады.
Wise компаниясының АҚШ-та банктік лицензия алуға өтінімі ақша жылыстатуға қарсы жүйесіндегі кемшіліктерге байланысты кері қайтарылды / Фото: lukasz_wojcik / Shutterstock
АҚШ реттеушісі британдық финтех компаниясы Wise-тің АҚШ-та банктік лицензия алуға өтінішін қанағаттандырмады. Баспасөз хабарламасына сәйкес, бас тарту ақша жылыстатуға қарсы жүйедегі кемшіліктер мен сәйкестік деңгейінің төмендігіне байланысты болды. Лондондағы сауда кезінде Wise акциялары шамамен 7%-ға төмендеді, ал бір сәтте 10%-дан астамға құлдырады.
Мәліметтер
АҚШ Валюта бақылаушысы кеңсесі (OCC) Wise компаниясының АҚШ бөлімшесі елдің ақша жылыстатуға қарсы реттеулері мен банктік заңнаманы кешенді түрде түсінгенін дәлелдемегенін мәлімдеді. Wise қазіргі уақытта АҚШ-та әр штатта бөлек алынған лицензияларға негізделген халықаралық ақша аудару қызметі ретінде жұмыс істейді.
Реттеуші сондай-ақ Wise-тің үшінші тарап активтерін сенімгерлік басқаруда тәжірибесі жоқ екенін және оның басшылығында мұндай қызметтерді көрсетуге қажетті біліктіліктің жоқтығын атап өтті.
«OCC ұсынылған Ұлттық траст банкінің АҚШ-та қызмет жүргізу үшін ақша жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы тиімді сәйкестік бағдарламасы болатынына Wise компаниясы бар ақауларды жойғанға дейін қорытынды жасай алмайды», делінген құжатта.
Wise өтінім берілгеніне бір жылдан астам уақыт өткенін және компанияның іскерлігі мен сәйкестік бақылауы әлдеқайда жетілгенін мәлімдеді. Финтех компаниясы OCC-тің пікірлеріне жауап ретінде қажетті өзгерістерді енгізгенін растайды: «Бүгін жарияланған хатта реттеуші өтінімнің бастапқы нұсқасындағы кемшіліктерге нақты сілтеме жасап, Wise оларды қарау процесі кезінде жойғанын атап көрсетеді».
Компания өтінімнің қазір ескіргенін түсіндірді, себебі АҚШ-тағы төлемдер саласын реттеу осы аралықта айтарлықтай өзгерді, соның ішінде цифрлық активтерді реттейтін GENIUS заңы қабылданды. Wise енді жаңа өтінімді – осы жолы GENIUS заңына сәйкес – тапсыруды жоспарлап отыр.
Неліктен бұл маңызды?
Бұл бас тарту Wise компаниясы үшін тағы бір реттеуші кері қадам болды, деп жазады Financial Times. 1 маусымда Бельгия билігінің ақша жууға қатысты ықтимал құқықбұзушылықтар мен халықаралық қылмыстық топтардың компанияның есепшоттарын пайдаланғаны жөніндегі тергеуінен кейін компанияның акциялары шамамен 20 пайызға төмендеді.
Өткен жылы Wise компаниясының АҚШ-тағы еншілес компаниясына 4,2 миллион доллар айыппұл салынды АҚШ реттеушілері оның терроризмді қаржыландыруға қарсы бағдарламасы аясында Банк құпиялылығы туралы заң мен ақша жууға қарсы заңнаманы бұзғанын анықтады.
