FT: Citi, Deutsche және басқа да банктер санкцияларды елемей, 7 миллиард долларлық ресейлік төлемдерді өңдеді.

Financial Times газетінің хабарлауынша, Standard Chartered, Citigroup, Deutsche Bank және басқа да халықаралық банктер Ресейдің қолдауымен жұмыс істейтін A7 финтех компаниясы үшін миллиардтаған долларлық операциялар жүргізген. Газеттің хабарлауынша, осы төлемдердің кейбірі сезімтал әскери мақсаттағы тауарларға, соның ішінде Ресей барлау қызметтерінің сатып алуларына қатысты. Басылымның мәліметінше, ол A7 компаниясының жүз мыңдаған ішкі құжаттарын тексеріп, компания жалған құжаттар мен ақша жылыстату схемаларын пайдаланып, жаһандық қаржы жүйесіне кіріп, Ресейге қарсы санкцияларды бұзып, одан 6,9 млрд доллардан астам қаражат өткізгенін анықтады.

FT мәліметіне сәйкес, A7 Батыс төлем жүйелеріне балама ретінде құрылып, қаржылық инновацияларын белсенді түрде насихаттағанымен, SWIFT халықаралық банктік ақпарат алмасу жүйесіне қол жеткізу үшін алдыңғы компаниялар мен бар кәсіпорындар желісіне сүйенген. Газеттің хабарлауынша, осы делдалдарды пайдалану шот-фактураларды жалған жасау арқылы жүзеге асырылған ауқымды операция арқылы жасырылған.

FT мәліметі бойынша, A7 құрылған 2024 жылдың соңынан 2025 жылдың тамызына дейін A7-ге байланысты ұйымдардан Гонконгтағы Standard Chartered Bank есепшоттарына 1,1 миллиард доллар аударылды. Осы кезеңде DBS Bank-тің Гонконгтағы филиалына 273 миллион доллар бағытталды, ал Citigroup клиенттері 74 миллион доллар алды. Шамамен 18 миллион доллар Еуропадағы Deutsche Bank клиенттеріне аударылды, деп хабарлайды FT.

Газет сондай-ақ A7 компаниясының Біріккен Араб Әмірліктерінің ең ірі банкі – First Abu Dhabi Bank-те 17 түрлі ұйым үшін шот ашқанын және сол шоттардан жалпы сомасы 1,8 миллиард доллардан астам төлемдер жасалғанын анықтады. Компания сондай-ақ JPMorgan Chase-те де шот ашқан.

A7 өз мәліметі бойынша Ресейдің сыртқы саудасындағы төлемдердің шамамен 20 пайызын өңдейді — The Wall Street Journal газетінің тамыздағы есебіне сәйкес, бұл жылына 100 миллиард доллардан астам соманы құрайды. Ол A7-ді «Ресейдің ең ыстық стартапы» деп сипаттап, АҚШ пен Еуропалық Одақтың Мәскеуді жаһандық қаржы жүйесінен оқшаулау әрекеттеріне қарсы тұрды.

FT мәліметіне сәйкес, A7 бастапқыда Молдовалық кәсіпкер Илан Шоор тарапынан Ресей мен Қырғызстанда Promsvyazbank (PSB) — Ресейдің қорғаныс өнеркәсібімен тығыз байланысы бар мемлекеттік банк — қолдауымен құрылған. PSB A7-ді ресейлік банктер SWIFT жүйесінен ажыратылғаннан кейін импорттық төлемдер бойынша шекарааралық операциялардың жетекші операторы деп сипаттады.

FT құжаттар қамтыған кезеңде 100 A7 қабық компанияларының төлем жасағанына дәлелдер тапты. Құжаттарда мұндай тағы 100-ге жуық ұйым аталады, оның ішінде Біріккен Араб Әмірліктерінде – кемінде 61, Гонконгта – 87, Қырғызстанда – 16 және Индонезияда – 14. Газет мәліметінше, осы компаниялардың көбі A7 бақылауындағы қабық компаниялар болғанымен, ең ірі төлеуші ретінде қазіргі уақытта қызметі тоқтаған Қырғызстан мемлекеттік кәсіпорны — Қырғыз Республикасының Сауда компаниясы — шыққан. Ең болмағанда үш ұйым Ұлыбританияда орналасқан, ал A7 2025 жылдың мамырында сол елде санкцияға ұшыраған. FT хабарлауынша, Венгриядағы бір компания ЕО-ға төлемдер жасаудың негізгі арнасы болған сияқты. 2025 жылдың шілдесінде A7 ЕО санкцияларына ұшырады.

A7 схемасы бойынша алдамшы компаниялар ақшаны SWIFT жүйесіне қосылған банк шоттарына аударды, одан кейін бұл қаражат ресейлік компаниялардың шетелдік шот-фактураларын төлеуге пайдаланылды. FT деректері бойынша ақша ағындарының жартысынан сәл артығы ақырында Қытайдағы банк шоттарына бағытталған.

FT мәлімдеуінше, A7 банк секторының ақша жылыстатуға қарсы жүйелерін айналып өту үшін барын салған: оның алдамшы компаниялары алдын ала жалған құжаттар дайындап, нақты операцияларды жасыруға арналған қағаз ізін жасаған. Мысалы, желінің мыңдаған корпоративтік мөрлер кітапханасына қолжетімділігі болған: кейбірі жалған, ал басқалары күдіксіз компаниялардың түпнұсқа құжаттарынан көшірілген, деп жазады басылым. Ал алдыңғы компанияларға сатып алынатын тауарларды күдік тудырмайтындай етіп қалай сипаттау керектігі жөнінде нұсқаулықтар да берілген. Мысалы, қызметкерлерге санкцияланған тауарларға арналған кеден кодтарын мүмкіндігінше ұқсас шектеусіз тауарлардың кодтарымен ауыстыруға нұсқау берілген, деп жазады FT.

FT қорытындылауынша, финтех компаниясы Swift бақылау жүйесіндегі әлсіздікті пайдаланады, ол жүйе төлем жіберетін банк өз клиенттерін тиісті түрде тексерген деп есептейді. Жоспардың алғашқы кезеңдерінде, 2024 жылдың соңында және 2025 жылдың басында A7 үш қырғыз банкі – Eldik, Aiyl және Eurasian Savings Bank (ESB) арқылы ірі сомаларды өткізген, деп хабарлайды басылым. A7 құжаттары 2025 жылдың ақпанында осы транзакциялар Standard Chartered банкінде күдік тудырғанын көрсетеді, ол осы қырғыз банктерімен тікелей корреспонденттік қатынаста емес. Кейіннен Standard Chartered-тегі A7 алушыларының шоттары жабылды, деп жазады FT.

Одан кейін, FT мәліметі бойынша, A7 өз жұмыс істеу үлгісін өзгертіп, төлемдердің көбірек бөлігін БАӘ арқылы өткізе бастады. Қаражаттың басым бөлігі First Abu Dhabi Bank арқылы өтті: A7-нің алдамшы компаниялары онда оннан астам шот ашып, олардан барлығы 1,3 миллиард доллар көлеміндегі сыртқа төлемдер жасап, шамамен 500 миллион доллар сомасындағы өзара операциялар жүргізді, деп хабарлайды FT.

Кем дегенде бір A7 ұйымы да Сингапурдағы DBS банкінің Гонконгтағы филиалында есепшот ашқаны туралы басылым хабарлайды: Агенттікке 60 миллион доллар түсіп, барлығы 207 миллион доллар көлемінде төлем жасаған, алайда осы қаражаттың қаншасы тікелей банк арқылы өткенін нақты анықтау мүмкін емес, деп жазады FT.

Бұл схеманың нақты көлемі әлдеқайда үлкен болуы мүмкін: деректерде тағы 17 500 төлем туралы айтылған, алайда FT олардың жалпы сомасын анықтай алмады. Жария болған деректер FT-ге ондаған миллиард долларлық Tether токендері ресейлік сатып алушыларға сатылған A7 шоттарын анықтауға мүмкіндік берді. Tether – халықаралық төлемдер үшін қолданылатын, долларға бекітілген стабилкоин.

First Abu Dhabi Bank FT басылымына өз саясатына сәйкес нақты жағдайларға қатысты пікір білдірмейтінін хабарлады. Егер алаңдаушылық тудыруы мүмкін жағдайлар анықталса, банк қажетті шараларды қабылдап, тиісті органдармен ынтымақтасады, деді банк. Дегенмен, газетке A7-ге байланысты анықталған барлық шоттардың табылып, жабылғанын растады. FAB сондай-ақ АҚШ, Ұлыбритания, Еуропалық Одақ және БҰҰ санкцияларын сақтауға міндетті екенін мәлімдеді.

DBS FT-ге A7-пен тікелей қатынасы жоқ екенін айтты. Банк FT анықтаған ұйымдардың бірінің шынында да онда есепшоты бар екенін растады, «осыған орай DBS өз бақылау рәсімдеріне сәйкес тиісті шаралар қолданды».

Standard Chartered, Citigroup, JPMorgan және Deutsche Bank ақшаны заңсыз ақтауға қарсы талаптар мен тиісті есеп беру міндеттемелеріне адалдықтарын растады, бірақ қосымша түсініктеме беруден бас тартты. A7, Eldik, Aiyl және ESB FT-ның түсініктеме беру туралы сұрауларына жауап бермеді.