Мен үш жасанды интеллект чат-ботына инвестициялау үшін 500 еуро бердім. Міне, олар менің ақшамды қалай пайдаланды

Grant Thornton мен ThoughtLab серіктестігінде негізгі жаһандық нарықтардағы инвестициялық саладағы 500 жоғары деңгейлі басшы арасында жүргізілген сауалнамаға сәйкес активтерді басқару компанияларының 71%-ы өз жұмысында генеративті жасанды интеллектіні енгізуді жоспарлап отыр. Үштен екісі AI-ге инвестиция қайтарымы әлі де төмен екенін айтады, ал 12%-ы ешқандай қайтарымын көрмейді немесе теріс нәтижелерге тап болуда. Мысалы, менде BlackRock сияқты немесе басқа ірі басқарушылар сияқты бірдей ресурстар мен инфрақұрылымға қолжетімділік жоқ. Бірақ егер көпшілік генеративті жасанды интеллектіні енгізуге ниетті болса: ол бөлшек инвесторлар деңгейіндегі негізгі инвестициялық тапсырмаларды орындауға қазірдің өзінде қабілетті ме деген сұрақ туындайды.

Мен үш жасанды интеллект чат-ботына ай сайын 500 еуроны маған ең көп пайда әкелетіндей етіп инвестиция құю тапсырмасын бердім. Бұл тапсырмада салықтар мен брокер комиссияларын есепке алмаймыз. Экспериментке үш жасанды интеллект қатысуда: OpenAI компаниясының америкалық ChatGPT-і, Anthropic компаниясының Claude-і және қытайлық DeepSeek. Prompt бірдей болды:

— пайданы барынша арттыру мақсатында ESG және басқа да моральдік жайттарды ескермеу;

— инвестициялардан ETF-тер мен қорғаныс активтерін алып тастау;

— тек АҚШ-қа, Еуропаға немесе дамушы нарықтарға (елдердің атауын көрсетіңіз) ғана назар аударғым келсе, қай жерге инвестиция салуды таңдау керектігін шешіңіз;

— портфельді географиялық тұрғыдан бөлу, яғни портфельдің қанша пайызын қай нарықтарға инвестициялау керектігін анықтау;

— әр нарық үшін үш сектор мен үш акцияны таңдаңыз;

— Егер мен секторларды таңдасам, қай үшеуіне инвестиция салуым керек?

Спойлер: үш чатбот Еуропада орналасқан бір компанияның акциялары бойынша келісімге келді.

Егер мақсат бір айда пайданы барынша арттыру болса, бұл классикалық инвестиция құю емес, керісінше нарықтағы күшті қозғалыстарға бәс тігу. Осындай қысқа мерзімде жеңіске «ең сенімді компания» емес, жаңалықтар, есептер немесе жалпы нарықтық көңіл-күй арқасында өткір өсуге мүмкіндік беретін компания жетеді, – деп ChatGPT өз ұсынысын бастады және үш нарықтан АҚШ нарығын таңдауды кеңес берді, себебі ол ең ірі және онда позициядан тез шығу оңайырақ.

Альтманның боты АҚШ-қа 60% және дамушы нарықтарға (Үндістан мен Бразилияға) 25% инвестиция салуды ұсынады. Бұл екі ел Қытаймен бірге соңғы тарифтік дағдарыстан кейін пайда көрушілер қатарына кірді: АҚШ Президенті Дональд Трамп Жоғарғы соттың жаһандық тарифтерді жою туралы шешіміне жауап ретінде жаңа 15% тарифтер енгізгеннен кейін. Bloomberg Economics мәліметі бойынша, орташа тиімді тариф мөлшерлемесі шамамен 12%-ды құрады — бұл 2025 жылғы сәуірдегі «Босату күнінен» бергі ең төменгі көрсеткіш. OpenAI тез табыс алу тұрғысынан Еуропаға сенбейді және менің ақшамның 15%-ын оған бөлді.

АҚШ-та стартап өзінің серіктесі Nvidia-ға инвестиция салуды ұсынады. «Бұл компанияның акциялары технология мен жасанды интеллект туралы жаңалықтарға байланысты жиі күрт өсіп-түседі», – деп ұсынды ChatGPT. Nvidia – OpenAI-дың ірі инвесторларының бірі, және бұрынғы 100 миллиард долларлық инвестиция жоспары тоқтатылғанымен, жартылай өткізгіш өндіруші жаңа қаржыландыру раунды аясында стартапқа 30 миллиард доллар салуды жоспарлап отыр, деп хабарлайды Financial Times дереккөздері.

Сонымен қатар, ChatGPT Palantir-ге инвестиция салуды ұсына отырып, Пентагонның негізгі жасанды интеллект ресурстарының жеткізушісін «үлкен келісімдер мен жаңалықтарға жылдам жауап беретін компания» деп атады.

Үшінші орында – Coinbase, криптоайырбастау платформасы, ол криптовалюталардың бағасының көтерілуі мен төмендеуіне қатты тәуелді, сондықтан баға ауытқулары өте өткір болуы мүмкін.

Дамушы нарықтар сегментінде ChatGPT үнді екі ірі холдингтік компанияны және бір бразилиялық компанияны таңдады. Бірінші орында – Reliance Industries, энергия, мұнай-газдан бастап ойын-сауыққа дейінгі салаларда мүддесі бар үнді конгломераты. Чатбот оны «ішкі экономикалық өсімге сезімтал ірі компания» деп сипаттады.

Келесіде бразилиялық мұнай компаниясы Petrobras бар, оның акция бағасы жыл басынан бері 33%-ға өсті. Тізімді Adani Enterprises толықтырады – тамақ өндіруден қорғаныс және мұнай барлауға дейінгі кең ауқымды бизнеске ие тағы бір ірі үнді холдинг компаниясы. Компанияда сондай-ақ мыс бизнесі бар, ал мыс – жасанды интеллект экономикасының пайда алушыларының бірі. «Өте құбылмалы оқиға, қысқа мерзімде күшті қозғалыс тудыруға қабілетті», – деп хабарлады ChatGPT.

Еуропада назар жасанды интеллектке, қорғаныс саласына және фармацевтикаға аударылған. ChatGPT ASML-ге инвестиция салуды ұсынды, инвестициялар технологиялық сектордағы жағдайға байланысты екенін атап өтті. Алайда чатбот голланд компаниясының әлемдегі жалғыз EUV литография технологиясының иесі екенін, бұл озық чиптерді өндіруге мүмкіндік беретінін айтпады.

Келесіде Еуропадағы әскери шығындардың өсуі аясында дамып келе жатқан неміс қорғаныс өнеркәсібінің алып компаниясы Rheinmetall тұр.

Үшінші орында – салмақ тастау өнімдері саласының пионері әрі Ozempic препаратының өндірушісі Даниялық Novo Nordisk компаниясы, ол «дәрілер туралы жаңалықтарға күрт әсерленуі мүмкін», – деп чатбот ерекше атап өтті.

Елге қарамастан үш акциядан таңдап, ChatGPT Nvidia-ға €200, ал Coinbase пен Rheinmetall-ге әрқайсысына €150 салуды ұйғарды.

Сонымен қатар, OpenAI чат-боты қауіптірек нұсқаны ұсынды — Coinbase пен Nvidia-ға 250 еуро инвестициялау.

23 ақпандағы сауда-саттық аяқталған кезде акциялардың құны:

— Nvidia — £191.55

— Coinbase — £120,24

— Rheinmetall — 1 701,5 €.

Claude да америкалық нарыққа басымдық берді. Ол бұл нарықтың ең өтімді әрі ең дамыған екенін, сондай-ақ дәл осы жерде «ақпараттық ашықтық жағдайында құралдардың ең кең таңдауы және қысқа мерзімді сауда үшін барынша көп мүмкіндік» бар екенін атап өтті.

Сәйкесінше, менің €500 қаражатымның 50%-ын АҚШ-қа инвестициялауды ұсынды. Дамушы нарықтарға 30% бөлуді кеңес етті, бірақ нақты қай елге бағыттау керектігін көрсетпеді, дегенмен промптта бұл талап болған. Claude, ChatGPT сияқты, еуроскептик болып шықты — еуропалық нарыққа 20% немесе €100 инвестициялауды ұсынды.

АҚШ нарығындағы инвестициялар бойынша Anthropic чат-боты бірінші орынға Nvidia-ны қойды. Компания Дарио Амодеи стартапына $10 млрд инвестициялауды жоспарлап отыр. Одан кейін Tesla тұр — Илон Масктың компаниясы жоғары волатильді деп белгіленген. Ал америкалық «тендердің» үшінші қатысушысы — Coinbase — мұндай сипаттамаға ие болмады.

Дамушы нарықтар сегментінде жеңімпаздар қатарында қытайлық e-commerce алыбы Alibaba (бизнесінде ЖИ үлесі жоғары), чип өндіруші TSMC және бразилиялық тау-кен компаниясы Vale бар.

Еуропада бірінші орында — ASML. Үздік үштікке сондай-ақ немістің бағдарламалық қамтамасыз ету өндірушісі SAP және француз люкс тауарлар жеткізушісі LVMH енді.

Claude ұсынған географияға байланыссыз топ-3 акция:

— Nvidia — ЖИ революциясының көшбасшысы;

— Super Micro Computer — ЖИ инфрақұрылымы (23 ақпандағы жабылу бағасы — $30,71);

— Coinbase — ең жоғары құбылмалылық.

Қытайлық DeepSeek қысқамерзімді көкжиекте еуропалық нарыққа сенім артқан жалғыз чат-бот болды және портфельдің 50%-ын соған бөлуді ұсынды. Ол мұны нақты деректермен негіздеді: 2026 жылдың басынан бері STOXX Europe 600 индексі 4%-дан астам өскен, ал S&P 500 динамикасы 1%-дан төмен.

Еуропада DeepSeek үшін технология, шикізат және мұнай-газ секторлары тартымды. Сондай-ақ, ол еуропалық үкіметтердің бюджет шығындарын арттырып жатқанын атап өтті.

АҚШ нарығын қытайлық ЖИ «жарылғыш айлық өсім үшін тым “ауыр” әрі консервативті» деп атады, жекелеген табысты тарихтар болғанымен, оған портфельдің 30%-ын бөлді. Бұл нарықта ол тұтынушылық кредиттеу мен технология секторларын перспективалы деп көрсетті.

Сонымен қатар, DeepSeek Азияның (Жапониядан тыс) дамушы нарықтарын да атап өтті: олар HSBC бағалауынша ИИ-суперцикл есебінен қызықты, бірақ жаһандық саудаға тәуелділік тәуекелді арттырады. Қорытындысында ол Латын Америкасындағы финтех секторына 20% бөлуді ұсынды. Алайда дамушы нарықтар бойынша нақты акцияларды атаған жоқ.

Еуропалық компаниялар тізімінде бірінші орында — ASML. Ол Еуропадағы ЖИ-бумның негізгі бенефициары ретінде көрсетілген. Momentum Score — 95/100, яғни акция өсім қарқыны бойынша нарықтағы компаниялардың 95%-ынан озып тұр.

Екінші компания — Rio Tinto. DeepSeek оны еуропалық компания ретінде сипаттағанымен, негізгі активтері Аустралия мен Солтүстік Америкада орналасқан, ал штаб-пәтерлері Лондон мен Мельбурнда. Компания акциялары Нью-Йоркте соңғы үш айда шикізат пен алтын бағасының өсуі аясында 35%-дан астам қымбаттаған.

Тағы бір нидерландтық компания — Constellium, авиация және автосекторға арналған алюминий өнімдерін өндіруші. Ол Wells Fargo тарапынан апгрейд алып, 45%-дан астам өсу әлеуеті бар деп бағаланған.

DeepSeek қысқамерзімді америкалық акциялар тізіміне Nvidia-ны қоспаған жалғыз чат-бот болды. Ол компания акциясы «салқындады» деп есептейді және 25 ақпандағы есеп жарияланғаннан кейін түзету қаупі бар екенін айтты.

«Бір айлық спекуляция үшін бұл — орыс рулеткасы»,

— деп бағалады DeepSeek Nvidia-ға есеп қарсаңында инвестиция салуды.

Оның талдауынша, соңғы 11 есептің алтауынан кейін акциялар күшті нәтижелерге қарамастан бір апта ішінде төмендеген.

DeepSeek алдыңғы чат-боттарға қарағанда көптеген ұсыныстарын инвестициялық аналитиктердің пікірлерімен негіздеді.

АҚШ-та ол Amazon акцияларына ставка жасайды — Murray Wealth Group сарапшылары жоғары CAPEX салдарынан болған соңғы әлсіздік аясында бұл қағаздарды тартымды деп санайды. Сондай-ақ шорт-листке АҚШ-та саудаланатын латынамерикалық финтех Nu Holdings кірді.

Үшінші орында — Celestica, оны DeepSeek «ЖИ-құрылысының назардан тыс қалған қаһарманы» деп атады. Компания гиперскейлерлердің (2026 жылы $600 млрд-қа дейін) капшығын арттыруынан және жаңа Ethernet-коммутаторларға көшуден ұтады.

DeepSeek-тің финалдық таңдауы (ең күшті моментум және жоғары күтулер):

— ASML — ЖИ-индустриясының басты «жанармай құю станциясы» ($1485,99);

— Celestica — ЖИ-капиталдық шығындарынан тікелей пайда көретін компания ($296,68);

— Nu Holdings — дамушы нарықтағы, бірақ тиімділігі дамыған елдер деңгейіндегі өсім тарихы ($16,19).

DeepSeek болжамынша мұндай портфель бір айда 12%-ға дейін табыс әкелуі мүмкін. Экспериментке қатысқан чат-боттардың ішінде тек осысы әлеуетті кірістілік бойынша нақты болжам берді.

Үш чат-боттың 100% сәйкес келген жалғыз ұсынысы — ASML акциясы. Сонымен қатар америкалық ИИ-лер өз «жерлестеріне» — Nvidia және Coinbase — басымдық берді.

Барлығы да қысқамерзімді инвестициялардың өте тәуекелді екенін ескертіп, әлсіз есеп немесе жағымсыз макродеректер жағдайында «күткеннен де тезірек» ақша жоғалту қаупі барын айтты. Бұған қоса, комиссиялық шығындар табыстың едәуір бөлігін «жеп қоюы» мүмкін.

Қай чат-бот ең табысты инвестор болғанын — бір айдан кейін тексеруге болады.